Asset allocatie

Een juiste verdeling van uw vermogensbestanddelen is van groot belang voor een gezonde risicospreiding. De ervaring leert dat 80% van het rendement op uw vermogen wordt bepaald door een juiste asset allocatie. Dit betekent een verdeling over de belangrijkste beleggings- categorieën, obligaties, aandelen, cash-/spaargeld en eventueel vastgoed of kunst.
De vermogensomvang in iedere categorie wordt grotendeels bepaald door het risicoprofiel, de looptijd en de te behalen doelen. Wij begeleiden u in dit complexe traject om tot keuzes te komen die perfect aansluiten bij uw wensen en doelen.

Veelgestelde vragen

Hoe bepaal ik mijn persoonlijke doelen?

Wij starten onze dienstverlening met een grondige inventarisatie van uw doelen en wensen en vatten die samen in een persoonlijk plan. Dit plan kunnen wij desgewenst voor u onderbouwen met een financiële planning die de huidige en gewenste situatie exact in kaart brengt.

Adviseren jullie ook inhoudelijk over beleggingen?

Nee, wij adviseren u niet inhoudelijk over beleggingen, dat is een bewuste keuze, omdat wij onafhankelijk willen zijn in onze ondersteuning. Wij begeleiden u wel in het hele keuzetraject.

Monitoren jullie de beleggingsdoelstellingen?

Wij rapporteren maandelijks over de behaalde resultaten en de daarmee samenhangende kosten, indien gewenst kunnen wij de rapportage aanvullen met een benchmarkoverzicht.

Waar wij in uitblinken

Overzicht

We kijken naar financiële, maar ook naar andere, praktische componenten. Hoe zit het met uw privacy en veiligheid? Overweegt u schenkingen of investeringen?

Onafhankelijk

Wij adviseren u objectief, dit is mogelijk doordat wij onafhankelijk opereren van banken, verzekeraars en fondsaanbieders.
Hierdoor kunt u op ons bouwen.

Kritisch

De ontwikkeling van uw vermogen wordt door ons gevolgd als het gaat om kosten en performance, dit vindt u terug in onze rapportages.
Wij streven rendementsoptimalisatie voor u na en stellen ons op als kritische sparringpartner naar u, maar ook naar de aan u verbonden aanbieders van financiële producten.